Artık 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve FAST işlemlerinde detaylı açıklama girmeden işlem yapılamayacak.
Yeni uygulama, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM’ler dahil tüm bankacılık kanallarını kapsayacak. İşlemin hangi kanaldan yapıldığı fark etmeyecek; kurallar her yerde aynı olacak.
Buna göre, yüksek tutarlı transferlerde açıklama bölümüne en az 20 karakterlik bir metin girmek zorunlu olacak. Açıklama eksik veya yetersiz olursa işlem tamamlanamayacak ve kullanıcıya ekranda uyarı mesajı gösterilecek. Mesajın ardından transferin amacının detaylı şekilde yazılması gerekecek.
Hazine ve MASAK, uygulamanın amacını “yüksek tutarlı para hareketlerini şeffaflaştırmak ve transfer nedenlerine dair veri toplamak” olarak açıklıyor. Toplanan bilgiler, risk analizleri ve şüpheli işlem tespiti için kullanılacak.
Yeni düzenlemenin, finansal hareketlerin izlenebilirliğini artırarak kara para ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye önemli katkı sağlaması bekleniyor.
200 Bin TL ve Üzeri Para Transferlerinde Zorunlu Açıklama Dönemi Başlıyor
Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferlerinde yeni bir uygulamayı hayata geçiriyor.
Bunlar da ilginizi çekebilir